La presente tesi ha l’obiettivo di analizzare l’andamento storico dell’emissione dei prestiti da parte di Santander Consumer Bank (SCB) e di costruire modelli predittivi volti a stimare la dinamica futura del cross-selling, con particolare attenzione alla segmentazione per canale distributivo, tipologia di prestito e accordi commerciali. L’elaborato si articola in due macro-parti. Nella prima vengono presentati i fondamenti teorici dei modelli lineari generalizzati (GLM) e dei modelli per serie storiche. In parti- colare, per i GLM è stato analizzato il modello per dati binomiali necessario per stimare variabili dicotomiche come il verificarsi dell’evento di cross selling. La seconda parte è de- dicata all’analisi empirica condotta su dati reali forniti da SCB.